التمويل
يهتم هذا القسم بدعم برنامج الصادرات السعودية وذلك عن طريق تقديم المعلومات التي تمكن المنشآت السعودية من تنمية وتطوير إنتاجها كماً ونوعاً بالإضافة إلى تنمية صادراتها.

  • أن تكون الصادرات ذات منشأ سعودي
  • أن تحتوي السلعة المراد تصديرها على قيمة مضافة سعودية تعادل مانسبته 25% كحد أدنى.
  • يمول البرنامج تصدير جميع السلع السعودية ماعدا النفط الخام.
  • الحد الأدنى لقيمة العملية التي يمكن أن يمولها البرنامج (100) ألف ريال سعودي أي مايعادل (27) ألف دولار أمريكي .
  • تصل نسبة تمويل البرنامج لعمليات التصدير حتى 100% من تكلفة العمليات .
  • يقدم البرنامج التمويل بالريال السعودي أو الدولار الأمريكي .
  • أن تكون درجة مخاطر العمليات والجدارة الائتمانية للمستفيدين والضمانات مقبولة للبرنامج.
  • يقدم البرنامج التسهيلات بأسعار منافسة يتم احتسابها تبعاً لطبيعة عمليات التصدير والمخاطر المصاحبة لها وفي ضوء الأسعار العالمية السائدة .
 
الجهات المؤهلة للاستفادة من خدمات البرنامج

 

  • المصدرون المحليون (المؤسسات والشركات السعودية).
  • المشترون المحليون (المؤسسات والشركات السعودية) الراغبون في شراء سلع أو خدمات سعودية وتصديرها إلى خارج المملكة.
  • المستوردون (المؤسسات والشركات الأجنبية من القطاع العام أو الخاص) الراغبون في استيراد السلع والخدمات السعودية.
  • حكومات الدول الراغبة في استيراد السلع والخدمات السعودية.
  • البنوك والمؤسسات المالية المحلية والأجنبية
 
أدوات التمويل المباشر المتاحة من البرنامج

المقصود بالتمويل المباشر هو تقديم التسهيلات الائتمانية مباشرة من البرنامج للمستفيدين ، وبحيث يتـم إبرام اتفاقية التمويل بين البرنامج والمستفيد ، ويقدم البرنامج هذه التسهيلات من خلال إحدى أدوات التمويل التالية:-

 

1 ـ تمويل المصدرين السعوديين:-
 
تساعد هذه التسهيلات الائتمانية المصدرين السعوديين على توفير التمويل اللازم للمستوردين الذين يتعامل معهم المصدر السعودي.
 
بعد الاتفاق المبدئي بين المصدر السعودي والمستورد يتقدم المصدر السعودي للبرنامج بطلب التمويل.
 
يدرس البرنامج الطلب وطبيعة العملية والمخاطر المصاحبة لها ، ويتـم تقييم الجدارة الائتمانية للمستورد والجهات الضامنة . ثـم يحدد البرنامج شروط التمويل الأساسية التي من أهمها: مدة التمويل (وتشمل فترة السحب ـ فترة السماح ـ فترة السداد) ، وعدد الأقساط ، وهامش الربح ، والضمانات اللازمة (ضمان مصرفي ـ خطاب اعتماد ـ وثيقة ضمان).
 
يقوم البرنامج بتوقيع اتفاقية تمويل مع المصدر السعودي.
 
بعد الشحن يقدم المصدر السعودي وثائق الشحن للمصرف السعودي المراسل؛ وبعد قبول الوثائق يدفع البرنامج للمصدر السعودي ثمن الصادرات.
 
يقوم المستورد (من خلال مصرفه عادة) بسداد ثمن الصادرات مع الأرباح المستحقة للبرنامج في المواعيد المحددة لذلك في اتفاقية التمويل.
 
2 ـ تمويل المشترين المحليين لأغراض التصدير:-
 
يقدم البرنامج هذه التسهيلات الائتمانية لرجال الأعمال والمستثمرين السعوديين (المشترين المحليين) الذين ينفذون مشاريع استثمارية خارج المملكة ويرغبون في الحصول على تمويل من البرنامج لاستيراد سلع وخدمات سعودية لاستخدامها في تنفيذ تلك المشاريع.
 
يحدد المشتري المحلي أنواع وكميات السلع والخدمات المطلوبة ويتفق مبدئياً مع الشركات المنتجة (المصدرين السعوديين) على مواصفات السلع والخدمات وأسعارها وشروط تسليمها ، ثـم يتقدم للبرنامج بطلب التمويل.
 
يدرس البرنامج الطلب وطبيعة العملية والمخاطر المصاحبة لها ، ويتـم تقييم الجدارة الائتمانية للمشتري المحلي والجهات الضامنة . ثـم يحدد البرنامج شروط التمويل الأساسية.
 
يقوم البرنامج بتوقيع اتفاقية تمويل مع المشتري المحلي.
 
بعد كل شحنة يقدم المشتري المحلي للبرنامج مطالبة بدفع ثمن الصادرات التي تمت لصالح المصدرين السعوديين.
 
يقوم المشتري المحلي بسداد ثمن الصادرات مع الأرباح المستحقة للبرنامج في المواعيد المحددة لذلك في اتفاقية التمويل.
 
3 ـ تمويل المستوردين (الشركات الأجنبية من القطاع العام أو الخاص):-
 
تساعد هذه التسهيلات الائتمانية المستوردين (المشترين) من خارج المملكة على الحصول مباشرة من البرنامج على التمويل اللازم لاستيراد السلع والخدمات من المملكة ، وذلك من خلال الدفع بموجب شروط ائتمانية آجله.
 
بعد الاتفاق المبدئي بين المصدر السعودي والمستورد يتقدم المستورد (أو المصدر السعودي نيابة عنه) للبرنامج بطلب التمويل.
 
يدرس البرنامج الطلب وطبيعة العملية والمخاطر المصاحبة لها ، ويتـم تقييم الجدارة الائتمانية للمستورد والجهات الضامنة . ثـم يحدد البرنامج شروط التمويل الأساسية.
 
يقوم البرنامج بتوقيع اتفاقية تمويل مع المستورد.
 
بعد الشحن يقدم المصدر السعودي وثائق الشحن للبنك السعودي المراسل وبعد قبول الوثائق يدفع البرنامج للمصدر السعودي ثمن الصادرات.
 
يقوم المستورد (عادةً من خلال بنكه) بسداد ثمن الصادرات مع الأرباح المستحقة للبرنامج في المواعيد المحددة لذلك في اتفاقية التمويل.
 
4 ـ تسهيلات تمويل سابقة للشحن:-
يقدم البرنامج هذه التسهيلات الائتمانية للمصدرين السعوديين لمساعدتهم على توفير التمويل اللازم لرأس المال العامل وشراء مدخلات الإنتاج.
 
تكون فترة التمويل في حدود 180-360 يوماً.
 
يجب أن يكون التمويل المطلوب مرتبطاً بعقد تصدير مؤكد.
 
يحدد البرنامج شروط التمويل الأساسية بعد دراسة طلب التمويل وطبيعة العملية والمخاطر المصاحبة لها ، وبعد تقييم الجدارة الائتمانية للمستفيد والجهات الضامنة.
 
يقوم البرنامج بتوقيع اتفاقية تمويل مع المصدر السعودي.
 
يدفع البرنامج للمصدر السعودي التمويل المتفق عليه على دفعات بما يتناسب مع طبيعة العملية وتبعاً لاتفاقية التمويل ، وتكون الدفعة الأخيرة بعد اكتمال تصنيع السلع أو تقديم الخدمات للجهة المستفيدة.
 
يقوم المصدر السعودي بسداد مبلغ التمويل مع الأرباح المستحقة للبرنامج في المواعيد المحددة لذلك في اتفاقية التمويل.
 
تسهيلات التمويل المتاحة من خلال خطوط التمويل - التمويل غير المباشر
يقوم البرنامج بفتح خطوط تمويل للمصارف والمؤسسات المالية وكبار المستوردين بهدف مساعدة المصدرين السعوديين خاصة من الشركات الوطنية الصغيرة والمتوسطة على تسويق منتجاتهم في الأسواق الخارجية وتوفير الفرصة لعملائهم المستوردين من الخارج للحصول على التمويل عن طريق بعض المؤسسات العامة أو المؤسسات المالية المحلية ، مثل المصارف التجارية ، والتي تمثل وكالات وطنية للبرنامج في بلد المستورد . حيث تدخل هذه الوكالات في ترتيبات تمويل مع برنامج الصادرات السعودية وتقوم بتقديم التمويل للمستوردين بشروط ائتمانية تنافسية من خلال الإجراءات التالية:-
 
  • يتفق المستورد مبدئياً مع المصدر السعودي على شراء سلع أو خدمات محددة ، ثـم يتقدم للوكالة الوطنية (مصرف المستورد) بطلب الحصول على تمويل العملية.
  • يتفق المستورد مع المصرف على شروط التمويل ، ثـم يقوم المصرف بفتح خطاب اعتماد لصالح المصدر السعودي.
  • يقوم المصدر السعودي بشحن السلع أو تقديم الخدمات المطلوبة ، ثـم يقوم البرنامج بدفع ثمن السلع أو الخدمات لصالح المصدر السعودي.
  • يقوم المستورد (من خلال المصرف) بسداد ثمن الصادرات مع الأرباح المستحقة للبرنامج في المواعيد المحددة لذلك حسب الاتفاق مع المصرف.
     
يمكن فتح خطوط تمويل من البرنامج لصالح بعض الجهات ورجال الأعمال وكبار المستوردين الذين يرغبون في استيراد سلع وخدمات متنوعة من المملكة بشكل مستمر وبكميات كبيرة . ويجب أن يكون هؤلاء المستوردون من ذوي الجدارة الائتمانية الجيدة والمقبولة للبرنامج ، وأن تكون لديهم القدرة على تقديم الضمانات اللازمة.
 
تمويل الصادرات من الخدمات والمقاولات
يسعى البرنامج إلى تشجيع الشركات السعودية المتخصصة التي لديها خبرة في مجال تقديم الخدمات والمقاولات ، وذلك من خلال المساهمة في تمويل الأعمال التي تنفذها هذه الشركات خارج المملكة ، ويتـم تحديد مساهمة البرنامج وفقاً لما يلي:
 
1.    العمليات (المشاريع) التي تمثل قيمة المكونات السعودية فيها أقل من 50 % من القيمة الإجمالية للعملية: تصل نسبة مساهمة البرنامج في التمويل حتى 100 % من قيمة المكونات السعودية.
2.    العمليات (المشاريع) التي تمثل قيمة المكونات السعودية فيها 50 % أو أكثر من القيمة الإجمالية للعملية: تصل نسبة مساهمة البرنامج في التمويل حتى 100 % من قيمة المكونات السعودية ، أو 85 % من القيمة الإجمالية للعملية.
3.    يجب أن يبرم عقد التصدير أو عقد التنفيذ (مباشرة أو من الباطن) مع شركة أو مؤسسة سعودية . وفي حالة تضامن مؤسسة أو شركة سعودية مع شريك أجنبي لتنفيذ عقد التصدير أو عقد التنفيذ ، يجب أن لاتقل حصة المؤسسة أو الشركة السعوديـة في اتفاقية التضامن عن 70%.
 
ملخص إجراءات الحصول على التمويل
  • تقديم طلب التمويل للبرنامج من خلال النموذج المخصص لذلك .
  • تقديم القوائم المالية المدققة للجهة المستفيدة وللجهة الضامنة للثلاث سنوات الأخيرة.
  • تقديم خطابات تعريف وتزكية للجهة المستفيدة من ثلاثة مصارف على الأقل.
  • دراسة الطلب بواسطة البرنامج ثم تزويد المستفيد بعرض مبدئي بشروط التمويل.
  • الاتفاق مبدئياً بين البرنامج والمستفيد على الشروط المقترحة للتمويل.
  • عرض الطلب على لجنة الائتمان وصاحب الصلاحية لدى البرنامج.
  • توقيع اتفاقية التمويل بين البرنامج والمستفيد.

فعاليات
إقتصادية
10
09/2019
المعرض الدولى للتعدين والصناعة والطاقة - بوتسوانا ...المزيد من التفاصيل
28
08/2019
معرض صناعة الأجهزة - بوينس آيرس ...المزيد من التفاصيل
27
05/2019
المعرض التجاري لصناعة التعدين - شيلى ...المزيد من التفاصيل
المزيد من الفعاليات
أدوات
محاسبية

حاسبة مصاريف إنشاء مشروع جديد

كم هي تكلفة البدء بمشروع جديد؟...

حاسبة الربح والخسارة

ستمكنك هذه الآلة الحاسبة من حساب الربح والخسارة الخاصة بمشروعك..

حاسبة الميزانية الشخصية

إستخدم هذه الآلة الحاسبة لحساب مصروفاتك الشخصية وإعداد ميزانيتك الخاصة

المزيد من الأدوات المحاسبية
16

06/2019
أخبار
إقتصادية
img

المؤسسة العامة للحبوب تعلن عن إطلاق عملية تأهيل المستثمرين ل ....المزيد

img

تأهيل (85) محاسب ومحاسبة للعمل في مجال ضريبة القيمة المضافة ....المزيد

img

هيئة الاتصالات تعلن عن تقرير مقياس للربع الأول 2018م ....المزيد

المزيد من الأخبار الإقتصادية